Conciliación bancaria: cruzar tus extractos con tus facturas

Finanzas › Banco, en el menú superior. Aparece cuando alguna de tus propiedades es de una empresa o tiene la venta en seguimiento; también está a un clic desde la tarjeta de costes de la pestaña Venta.

Los movimientos que importas son solo tuyos: las personas con las que compartes una propiedad no los ven nunca, tengan el rol que tengan.

Descarga los movimientos desde la web de tu banco y elige «Importar extracto». Keyio lee de forma exacta los ficheros Excel (.xlsx y el antiguo .xls), CSV y Norma 43, y los extractos en PDF con IA. No hay conexión con tu banco ni se te pide ninguna clave.

En Excel y CSV, Keyio localiza las columnas de fecha, concepto, importe y saldo por su nombre; puedes cambiarlas antes de importar. Pon a la cuenta o tarjeta un nombre tuyo y usa el mismo la próxima vez: un movimiento ya importado no se añade nunca dos veces, aunque dos extractos se solapen.

Antes de importar, Keyio comprueba el extracto con sus propios saldos. Cuando cuadran, no falta ningún movimiento. Cuando no — o cuando un PDF no imprime saldos — te lo dice y te pide que revises tú la lista antes de importar.

«Por conciliar» muestra los pagos que aún no tienen factura. Keyio propone la factura cuando el importe coincide con lo que se debe al proveedor (la factura menos su retención) y el concepto del movimiento nombra al proveedor o el número de factura («Coincide»), o cuando solo hay una factura sin pagar con ese importe («Mismo importe»). Nada se concilia hasta que lo confirmas; «Confirmar las coincidencias» lo hace de una vez solo con las del primer tipo.

También puedes elegir tú la factura, marcar varias facturas pagadas en una sola transferencia o pagar una factura con varios movimientos — aparece entonces con pago parcial hasta que llega el resto.

Los movimientos que no son el pago de una factura (un traspaso entre tus cuentas, la cuota de un préstamo, comisiones que no registras) se apartan con «No es una factura».

«Ingresos» muestra lo que has cobrado. En una operación de compraventa, cruza cada cobro con lo que es: la aportación de un partícipe (una que ya tenías anotada, del mismo importe, o una nueva que se anota con la fecha y el importe del cobro) o el cobro de la venta — las arras y el resto, nunca más del precio de venta anotado. Keyio propone el cruce cuando el importe cuadra y el movimiento nombra al partícipe; tú lo confirmas.

Una aportación cruzada con el banco muestra «Banco» en la ficha del partícipe y allí no se pueden cambiar su fecha ni su importe; deshaz aquí el cruce para cambiarla. Deshacer el cruce de una aportación anotada desde el cobro la elimina, salvo que el partícipe ya esté liquidado.

Lo demás que entra (una devolución, un traspaso desde tu propia cuenta) se puede apartar.

«Facturas sin pago» muestra las facturas con fecha desde un mes antes de tu primer movimiento importado que no se han cruzado con un pago. Una factura pagada en efectivo o desde una cuenta que no importas se puede marcar como pagada a mano.

Cuando una factura tiene su pago, la lista de gastos la muestra como «Pagada» o «Pago parcial». Deshacer una conciliación, o eliminar un extracto importado, deja sus facturas otra vez sin pago; las facturas no se modifican nunca.

Una factura con fecha de vencimiento aparece aquí sea cual sea el periodo de tus extractos, incluso antes de importar el primero, con las vencidas primero. Una semana antes de que venza, y en cuanto vence, también te llega un aviso en las notificaciones hasta que está pagada o marcada como pagada.